Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit & mehr Raum für das Wesentliche

Die regelmäßigen Mitteilungen werden ab sofort um eine zusammenfassendes Quartalsergebnis ergänzt. Durch die monatlichen Reviews erkenne ich meine Budgetabweichungen; im Quartalsergebnis sollte das Budget dann eingehalten werden.

Grundlage für die Betrachtung ist das Gesamteinkommen, also Einkommen aus Berufstätigkeit, Einkommen aus sonstigen Tätigkeiten sowie das Ergebnis aus Einkommen aus Kapitalvermögen und Fremdkapitalkosten.

Dazu werden die Ausgaben ins Verhältnis gesetzt. Die Gruppierung der Ausgaben erfolgt analog der Grundlagenbeschreibung. Zur Beachtung: Das Zukunftspaket “Goldener Herbst” beinhaltet auch die Versicherungsprämien, also eigentlich auch Vermögensaufbau. Da ich auf dieses Kapital jedoch nicht zugreifen kann separiere ich es vom Zukunftspaket “Vermögensaufbau”.

Zum Vermögensaufbau gehört für mich zunächst die Reduzierung von Verbindlichkeiten.

Wie erläutert ist die Abschreibung rein buchmässig. Würde ich sie jedoch nicht aufnehmen würden neue teure Anschaffungen (buchmäßig: Aktivtausch) das Quartalsergebnis nicht beeinflussen.

Nicht realisierte Wertveränderungen von Anlagen werden bei der Betrachtung nicht berücksichtigt. Dieses Ergebnis stellt also ausschließlich meine “Performance” dar. 

Zur jeder Ausgabegruppe wird der Sollwert lt. Budgetplanung in Klammer aufgeführt.

Hier also das Quartalsergebnis für Q1/2009

Erläuterung

Grundsätzlich bin ich mit dem Quartalsergebnis sehr zufrieden. Bis auf den Bereich Basics wurden alle Budgetrahmen eingehalten. Hier werde ich mich also weiter um eine Verbesserung bemühen. Neben der Reduzierung der Ausgaben hat auch die Rückzahlung der Verbindlichkeiten durch die Reduzierung des Fremdkapitalkosten einen positiven Effekt.

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